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全面聲譽風險自查報告
聲譽風險評估有助于金融機構(gòu)將風險按照影響優(yōu)先排序、優(yōu)化管理。首先，明確界定金融機構(gòu)對每一類利益持有者所承擔的責任，以及即將執(zhí)行的決策可能產(chǎn)生的相應風險。其次，聲譽風險管理小組處在聲譽風險管理的第一線，需要及時、準確地評估公眾、客戶、股東、監(jiān)管機構(gòu)和其他利益持有者所關(guān)心的問題。
全面聲譽風險自查報告范本一：
按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業(yè)務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
一、工作準備
為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長的非法集資風險專項排查領(lǐng)導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務;二是在內(nèi)容上排查員工利用職務之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務部門和每位員工行為進行深入細致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進一步排查工作要求：一是加強組織領(lǐng)導;二是強化協(xié)作配合;三是注重宣傳教育;四是發(fā)現(xiàn)風險案件及時處置移交;
三、專項排查過程
2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集資風險專項排查領(lǐng)導小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，
風險管理部門主要負責本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風險排查工作;業(yè)務管理部門則主要負責各自業(yè)務和管理領(lǐng)域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務是否遵守各項業(yè)務操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況;風險管理部門負責根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關(guān)風險情況。
在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個人信用報告;安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況;同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。
在此次專項非法集資排查中，未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務部門有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內(nèi)組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
四、工作總結(jié)
由于非法集資嚴重影響了金融持續(xù)和社會穩(wěn)定，給銀行業(yè)帶來較大的法律風險和聲譽風險，此次排查雖然已結(jié)束，但是在今后工作中我行會繼續(xù)保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預防為主、重點監(jiān)控、防治結(jié)合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，為全行的健康持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。
全面聲譽風險自查報告范本二：
為降低聲譽風險隱患，主動有效防范聲譽風險可能造成的損失和負面影響，給全行業(yè)務經(jīng)營創(chuàng)造良好的輿論環(huán)境，針對銀行業(yè)輿情熱點和敏感時段負面輿情易高發(fā)狀況，近期，在上級行的統(tǒng)一安排部署下，農(nóng)發(fā)行周口市川匯區(qū)支行扎實開展了聲譽風險排查防范工作。
為確保聲譽風險排查到位，川匯區(qū)支行成立了排查組織，圍繞案件和違規(guī)問題、服務及客戶糾紛問題、客戶信息和資金安全問題、業(yè)務經(jīng)營問題、信貸風險問題、員工管理問題等六個方面的內(nèi)容，明確了牽頭部門和具體分工，實行以部門按條線排查，明確各單位負責人為第一責任人。
通過對各大報紙、網(wǎng)站論壇、微博微信等網(wǎng)絡媒體的密切關(guān)注、搜索，與媒體、政法部門、政府等公共單位聯(lián)系，開展員工談話，關(guān)注協(xié)解人員等方法，對圍繞全行各方面工作可能涉及到的聲譽風險點進行了認真排查，力求細、實、全，確保排查不留死角，不留隱患。同時加強對本行員工的教育和管理，確保內(nèi)部人員不在網(wǎng)站論壇、博客、微博、微信等媒體散布傳播不利于銀行業(yè)健康發(fā)展的言論，嚴禁員工參與非法集資和民間借貸，避免工作人員泄露內(nèi)部機密文件內(nèi)容。
經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)，全行所有員工都沒有通過網(wǎng)站論壇發(fā)帖、 微博等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽 風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵 守相關(guān)規(guī)定，能夠做到愛崗敬業(yè)、依法合規(guī)，能夠在外極力 維護我行形象。
為確保聲譽風險防范工作持續(xù)有效進行，全行制定了《聲譽風險應急處理預案》，明確了專人做好輿情監(jiān)測工作，確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情，能及時在向上級行匯報的同時，積極進行多方面、多渠道處置，確保第一時間化解聲譽風險。做到早、晚各一次查看、上報。
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