關于商業(yè)計劃書

　　（一） 商業(yè)計劃書摘要

　　是投資者首先要看到的內容，它必須讓投資者有興趣并渴望得到更多的信息；

　　（二） 公司概述

　　包括：

　　公司名稱、地址等；

　　公司的業(yè)務；公司的發(fā)展歷史。

　　（三）產品或者服務

　　將自己的創(chuàng)意（產品或服務）向投資者作介紹，包括：

　　1、產品的名稱、特征及性能用途？（保健品、藥品、醫(yī)療器械等）

　　2、產品處于生命周期的哪一段？（BP機；藥品專利到期否？）

　　3、產品的市場前景和競爭力如何？

　　4、 產品的技術改進和更新?lián)Q代的成本？（造船業(yè)的沉沒成本）

　　（四）公司的研究與開發(fā)

　　介紹投入研究開發(fā)的人員、資金及所要實現(xiàn)的目標，包括：

　　1、研究資金投入？(立普妥、 Intel、三星)

　　2、研發(fā)人員情況？（華為）

　　3、研發(fā)設備？

　　4、研發(fā)產品的技術先進性及發(fā)展趨勢？(3G、4G)

　　（五）生產經營計劃

　　在投資者考察項目時：“人”是非常重要的因素。

　�。ɡ总娡顿Y的三個依據(jù)之一、巴菲特）

　　創(chuàng)業(yè)者能否成功，取決于是否擁有一個強有力的管理團隊，這一點特別重要。（衣食住行：美特斯邦威、娃哈哈、萬科、李書福）

　　（六）市場與競爭分析

　　闡述產品的生產制造及經營過程；

　　產品的原料如何采購（原料藥、鐵礦石）、供應商的有關情況（豐田的供應商） 、

　　勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等；

　　內容要詳細，細節(jié)要明確。這一部分是投資談判中對投資項目進行估值的重要依據(jù)，

　　也是創(chuàng)業(yè)者所占股權的重要組成部分。

　　1、目標市場：

　　對產品的銷售額、增長率和產品或服務的總需求做出有依據(jù)的判斷；

　　細分目標市場，討論想取得多少銷售收入、市場份額和利潤； （隱形冠軍：瑞貝卡） 投資家對空談不感興趣，也不會因一些簡單的數(shù)字就相信你的計劃，你必須對相關

　　因素進一步分析，使投資者認同目標的合理性，以及他們將承擔的風險，一定要說你是如何得出你的結論的。

　　2、行業(yè)分析

　　要回答以下問題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？現(xiàn)在的發(fā)展動態(tài)？（智慧醫(yī)療）

　　2、該行業(yè)的總銷售額有多少？發(fā)展趨勢怎樣？

　　3、經濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？

　　4、政府是如何影響該行業(yè)的？（醫(yī)藥領域反賄賂）

　　5、競爭的本質是什么？ （差異化；低成本）；你采取什么樣的戰(zhàn)略？

　　6、進入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？（藥品生產許可）

　　3、競爭分析

　　要回答如下問題：

　　1、你的主要競爭對手？

　　2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？

　　3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？(如飛信、微博、微信）

　　4、在競爭中你的優(yōu)勢所在？（如地理位置）

　　5、產品價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？（2014 4 9：發(fā)改委放開非公有醫(yī)療機構服務價格）

　　4、市場營銷（史玉柱）

　　應說明以下問題：

　　1、營銷隊伍；（如直銷企業(yè)：安利)

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡的建設（天獅等）

　　3、廣告策略和促銷策略（鴻茅藥酒）；

　　4、價格策略（云南白藥）；

　　5、市場營銷中意外情況的應急對策（加多寶：王老吉品牌續(xù)約問題）；

　　（七）管理團隊

　　介紹公司管理團隊情況，包括：

　　公司的關鍵雇員、薪金、獎懲制度；

　　展示管理團隊的戰(zhàn)斗力、獨特性、團結戰(zhàn)斗精神。 （華為的狼性）

　　（八）財務分析和融資需要

　　投資者希望從你的財務分析部分來判斷你未來經營的財務損益狀況，進而判斷能否確保自己的投資獲得預期的理想回報。

　　財務分析包括以下三方面的內容：

　　1、過去3年的歷史數(shù)據(jù)，今后3年的發(fā)展預測；

　　提供過去3年現(xiàn)金流量表、資產負債表、損益表；

　　2、投資計劃：

　　預計獲得的投資數(shù)額；

　　獲取投資的抵押、擔保條件（蒙牛的股權事件）；

　　投資者投資后雙方股權的比例安排；

　　投資資金的收支安排；

　　投資者介入公司經營管理的程度；

　　3、 融資需求

　　資金需求計劃：為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額、資金需求的時間性、資金用途（詳細說明資金用途，并列表說明）

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明、資金其他來源，如銀行貸款等。

　　（九）風險因素

　　詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險：

　　技術風險！市場風險！

　　管理風險！財務風險！

　　其他不可預見的風險！

　　絕大多數(shù)小企業(yè)都不能成長為大企業(yè)！

　　提出有效的風險控制和防范手段。

　　（十）投資的退出方式

　　股票上市：對公司上市的可能性做出分析，對上市的前 提條件做出說明；

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